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企业融资方式有哪些?

企业融资方式一般可分为债务性融资和权益性融资两大类。这两大类可以扩展到14种。下面为这14种融资方式,上海傲火企业小编给大家做一个简单的讲解。 1、员工集资 中小企业可以根..

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企业融资方式有哪些?

发布时间:2021-07-19 热度:

企业融资方式一般可分为债务性融资和权益性融资两大类。这两大类可以扩展到14种。下面为这14种融资方式,上海傲火企业小编给大家做一个简单的讲解。

1、员工集资

中小企业可以根据公司实际资产将净资产分成股份,通过管理层持股、职工持股、向特定对象出售股份等方式筹集资金,实现股权多元化。

2、银行贷款

银行是企业最重要的融资渠道。目前,银行为企业提供贷款有几种方式。

(1)资产抵押贷款。中小企业将其资产抵押给证券公司或商业银行,相应机构发行等值的资产证券化产品出售,募集资金用于中小企业。

(2)项目开发贷款。一些中小高新技术企业如果有重大科技成果价值转化项目,前期投入较大,企业自有资金难以承担,可以向银行申请项目开发贷款。

(3)出口创汇贷款。对于出口企业,银行可根据出口合同或进口商提供的信用签证提供打包贷款。对有现金账户的企业,可提供外汇抵押贷款;有外汇收入来源的企业,凭结汇证明可以获得人民币贷款。

(4)票据贴现融资。持票人将汇票(商业承兑汇票或银行承兑汇票)转让给银行,银行在扣除贴现利息后将剩余资金交给持票人。

3、可转换债券

可转换债券是一种在特定时间、特定条件下可以转换为普通股的特殊公司债券,具有债券和股票的双重特征。

4、认股权证

认股权证是一种相对长期的选择权,在特定的时间以特定的价格购买普通股。权证融资的优势在于融资成本低,改善了公司未来的资本结构。

5、商业信用

商业信用融资是指企业在正常的经营活动和商品交易中,因延期付款或预收货款而形成的共同信用关系。商业信用的主要形式有:赊购货物、预付款和商业汇票。

6、留存收益

留存收益是公司在经营过程中产生的净收益,留存于企业而不是作为股利分配给股东。其实质是原始股东对企业的追加投资。留存收益的融资渠道主要包括盈余公积金和未分配利润。留存收益融资的优点是没有实际的现金支出,不同于债务融资,不需要支付股利,同时,也没有与债务和股权融资相关的费用,如手续费和发行费。

企业融资方式有哪些?

7、典当融资

典当融资是指中小企业利用典当行的特点,在短期资金需求中,以质押或抵押的形式从典当行获得资金的一种快捷便捷的方式。典当业作为国家授权从事借贷业务的特殊金融机构,相对于银行贷款这一主流融资渠道,其市场定位是解决中小企业和个人的短期需求,并起到支撑作用。

8、金融租赁

出租人应当根据承租人的要求,按照双方事先订立的合同,向承租人指定的出卖人购买承租人指定的固定资产。在出租人拥有固定资产所有权,承租人支付全部租金的前提下,出租人应当将固定资产的占有、使用和使用权转让给承租人一段时间。这种租赁具有融资和融资的双重功能。融资租赁可分为三类:直接融资租赁、经营租赁和售后回租。

9、融资租赁

融资租赁包括直接购买租赁、售后回租和杠杆租赁。融资租赁采取融资与融资相结合的形式,提高了生产设备和技术的引进速度,节约了资金的使用,提高了资金的利用率。

10、产权交易

产权交易主要是指将部分股权专利(无形资产)和有形资产在中小科技企业产权交易所挂牌交易,以解决资金短缺问题,既能解决企业内部资金短缺,又能增加现金流,同时也为进一步资本市场运作奠定了基础。

11、发行股份

股票具有永久性,无期限,无需回报,无还本付息压力,融资风险小。

12、吸收投资

吸收投资是指非股份制企业以协议方式吸收国家、企业、个人和外国投资者直接投资的资本。这种方式不以股份为媒介,更适合于非股份制企业。

13、发行债券

公司债券是指企业按照法定程序发行的约定在一定期限内还本付息的证券,表明发行企业与投资者之间存在债券债务关系。发行公司债券募集资金多用于新建项目,利率高于同期银行利率,期限为2至3年。一般来说,大企业发行债券较多,中小企业如果有高利润项目和较大的资金需求,也可以采用这种融资方式。

14、民间借贷

民间借贷是指公民、公民与法人、公民与其他组织之间的借贷。只要双方的意思表示真实,就可以认定为有效,贷款产生的抵押物也相应有效,但利率不得超过中国人民银行规定的相关利率。与银行贷款相比,民间借贷具有以下优势:

1)手续简单;

2) 按需借款;

3) 获得资金的条件较低;

4) 资金使用效率高。但是,民间借贷的随意性和风险性容易引发诸多社会问题,因此在民间借贷的运作中要注意以下几点:借贷要合法,协议要签订,利率要合法,担保要提供,到期贷款要及时收回,法律应该收回债务。

大多数企业会选择多种融资方式,因为有时只有一种方式达不到效果,要选择适合自己企业的融资方式。

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